如何避开洗钱陷阱？
文章发布于：2020-09-24 11:39:30
警惕洗钱可能也会趁机而入
下面，由小编带你了解
洗钱的陷阱与危害
什么是洗钱？
将非法获取的资产(如现金等)融入合法的财务循环的渠道。隐藏实际的非法来源资金，使其可用于正式的日常业务中。通俗地讲洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
洗钱活动有哪些途径或方式？
1.非法经营POS提现；
2.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
3.通过地下钱zhuang，实现犯罪所得的跨境转移；
4.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
5.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
6.利用网上银行或互联网支付等各金融支付服务，避免引起金融机构或支付机构关注；
7.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
8.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种活动，将非法资金合法化；
9.通过购买彩票进行洗钱；
10.通过珠宝古董交易或虚拟拍卖进行洗钱。
洗钱的危害性有哪些？
1.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。
2.洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。
3.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
5.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
6.洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。
如何远离洗钱陷阱？
换句话说，不要轻信他人，要时刻注意保护好自己的个人金融信息！
